Hello bank! est la banque en ligne de BNP Paribas, lancée en France en 2013. Elle opère juridiquement comme établissement secondaire de BNP Paribas SA (SIREN 662 042 449, 16 boulevard des Italiens, 75009 Paris) et non comme entité indépendante. Hello bank! propose un compte-titres ordinaire (CTO), un PEA et un PEA-PME donnant accès aux marchés français, européens et américains (NYSE, NASDAQ), ainsi qu’à la gamme de fonds BNP Paribas Asset Management.
En tant que marque commerciale de BNP Paribas SA, Hello bank! relève intégralement du cadre fiscal et réglementaire français. Votre CTO, PEA ou PEA-PME Hello bank! est un compte français : vous n’avez pas de formulaire 3916-bis à remplir, et votre déclaration 2042 est largement pré-remplie grâce aux données transmises par BNP Paribas au fisc.
- Hello bank! : courtier français ou étranger ?
- L'IFU Hello bank! : disponible courant février
- Ce qui est pré-rempli dans votre déclaration 2042
- Ce que vous devez reporter manuellement
- Le PEA et le PEA-PME Hello bank!
- L'accès aux marchés américains via Hello bank!
- L'option barème progressif (case 2OP)
- Vous combinez Hello bank! avec un courtier étranger ?
- Questions fréquentes Hello bank! déclaration impôts bourse France
Les informations contenues dans cet article sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas un conseil fiscal. En cas de doute sur votre situation personnelle, rapprochez-vous d’un conseiller fiscal ou de l’administration fiscale.
Hello bank! : courtier français ou étranger ?
Hello bank! est une marque commerciale de BNP Paribas SA, établissement de crédit de droit français agréé par l’ACPR et l’AMF. Il n’existe pas d’entité juridique « Hello bank! SA » distincte : votre compte est ouvert auprès de BNP Paribas SA, qui émet votre IFU, transmet vos données fiscales au fisc et calcule vos crédits d’impôt.
Votre CTO, PEA ou PEA-PME Hello bank! est un compte français au sens fiscal. Pas de formulaire 3916-bis, pas de formulaire 2047 à remplir pour vos dividendes étrangers perçus via Hello bank! : tout est géré dans l’IFU BNP Paribas que vous recevez chaque année.
Cette règle vaut également si vous avez un compte bancaire courant Hello bank! et un compte bourse Hello bank! séparé : les deux sont des comptes BNP Paribas, couverts par un même IFU.
L’IFU Hello bank! : disponible courant février
BNP Paribas transmet vos données fiscales à l’administration avant le 15 février. L’IFU est mis à votre disposition dans votre espace client Hello bank! courant février, ce qui en fait l’un des documents fiscaux les plus tôt disponibles du marché bancaire français.
Où le télécharger : connectez-vous sur l’application Hello bank! ou sur hellobank.fr, allez dans Documents > Documents fiscaux. Votre IFU Hello bank! porte en en-tête la dénomination BNP Paribas SA : c’est normal, Hello bank! étant un établissement secondaire de BNP Paribas. Si votre compte a été clôturé en cours d’année, l’IFU vous est envoyé par courrier postal.
Si vous ne trouvez pas votre IFU, contactez le service client Hello bank! depuis l’application ou par téléphone. Vous pouvez également le retrouver en vous connectant directement sur mabanque.bnpparibas.com avec vos identifiants Hello bank! si votre espace est commun.
Ce qui est pré-rempli dans votre déclaration 2042
BNP Paribas transmet vos données au fisc avant le 15 février. À l’ouverture de votre déclaration sur impots.gouv.fr, les montants suivants apparaissent pré-remplis :
Case 2DC : dividendes d’actions éligibles à l’abattement de 40 % si option barème (actions françaises et étrangères classiques).
Case 2TS : autres revenus distribués non éligibles (ETF, REIT, OPC non éligibles à l’abattement).
Case 2BH : prélèvement forfaitaire non libératoire (PFNL) de 12,8 % prélevé en cours d’année sur vos dividendes.
Case 2CK : acompte de prélèvements sociaux de 17,2 % prélevé en cours d’année.
Case 2AB : crédit d’impôt sur valeurs étrangères. BNP Paribas calcule automatiquement le crédit d’impôt récupérable sur les retenues à la source étrangères selon les conventions fiscales bilatérales. Pour vos dividendes d’actions américaines avec W-8BEN valide, la retenue est de 15 % selon la convention France-USA et le crédit est reporté automatiquement en case 2AB. Vous n’avez pas à remplir le formulaire 2047 pour ces dividendes. Consultez notre guide crédit d’impôt dividendes étrangers.
Case 2TR : intérêts éventuels sur votre compte espèces ou livret Hello+.
Ce que vous devez reporter manuellement
Comme pour tous les établissements financiers français, les plus-values et moins-values sur cessions de valeurs mobilières ne sont pas pré-remplies dans votre 2042. Vous devez les reporter manuellement depuis votre IFU Hello bank!.
Case 3VG (plus-values nettes imposables) : retrouvez ce montant dans votre IFU à la rubrique gains nets sur cessions. Si votre bilan annuel est positif, reportez en case 3VG.
Case 3VH (moins-values nettes imputables) : si votre bilan est négatif, reportez en case 3VH. Les moins-values sont reportables pendant 10 ans sur vos plus-values futures. Consultez notre guide moins-values reportables 10 ans.
Le PEA et le PEA-PME Hello bank!
Le PEA Hello bank! permet d’investir sur les valeurs françaises et européennes éligibles avec une exonération d’impôt sur le revenu après 5 ans. Tant que vous ne faites pas de retrait, aucune déclaration annuelle n’est nécessaire pour les revenus générés à l’intérieur du PEA. BNP Paribas ne génère pas d’IFU pour les revenus du PEA sans retrait.
En cas de retrait avant 5 ans, le PEA est clôturé et les gains sont soumis à la flat tax de 31,4 %. Après 5 ans, seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % s’appliquent. Ces montants figurent dans votre IFU l’année du retrait.
L’accès aux marchés américains via Hello bank!
Hello bank! donne accès aux marchés américains (NYSE, NASDAQ) depuis son CTO. Les dividendes d’actions américaines perçus via Hello bank! sont soumis à la retenue de 15 % avec W-8BEN valide, et le crédit d’impôt est calculé et reporté automatiquement par BNP Paribas en case 2AB de votre IFU. Si votre W-8BEN est expiré ou absent, BNP Paribas prélève 30 % et seuls 15 % sont récupérables en crédit d’impôt. Vérifiez le statut de votre W-8BEN dans les paramètres fiscaux de votre espace client Hello bank!. Consultez notre guide W-8BEN expiré.
L’option barème progressif (case 2OP)
Par défaut, vos revenus Hello bank! sont soumis à la flat tax de 31,4 %. Vous pouvez opter pour le barème progressif en cochant la case 2OP dans votre formulaire 2042. Cette option est globale et irrévocable pour l’année : elle s’applique à tous vos revenus mobiliers, y compris ceux d’un éventuel courtier étranger. Elle permet de bénéficier de l’abattement de 40 % sur les dividendes éligibles. Consultez notre guide case 2OP pour simuler l’avantage selon votre situation.
Vous combinez Hello bank! avec un courtier étranger ?
De nombreux investisseurs utilisent Hello bank! pour leur PEA ou CTO principal et un courtier étranger comme Degiro, Interactive Brokers ou Trade Republic pour des ETF à frais réduits. Les deux déclarations sont entièrement indépendantes.
Pour la partie Hello bank! : utilisez votre IFU BNP Paribas, vérifiez les montants pré-remplis dans votre 2042 et reportez manuellement les cases 3VG et 3VH.
Pour la partie courtier étranger : vous devez en plus remplir le formulaire 3916-bis (existence du compte), le formulaire 2047 et le formulaire 2074-CMV. C’est cette partie que FlashFiscal automatise en moins de dix minutes. FlashFiscal vous permet également d’avoir une vision consolidée de votre performance boursière tous comptes confondus. Avec le code ROTEK : 134 €/an pour un courtier, 184 €/an en multi-courtiers. Consultez notre test complet de FlashFiscal.
Retrouvez aussi notre guide formulaire 2042 cases bourse, notre guide abattement 40 % dividendes, notre guide flat tax 2026, notre guide W-8BEN expiré et notre guide courtier étranger vs courtier français. Notre guide sur la maison mère : BNP Paribas déclaration impôts bourse France. Nos guides sur les autres banques en ligne françaises : BoursoBank, Fortuneo et banques françaises avec CTO. Pour les courtiers étrangers : Interactive Brokers, Degiro et Trade Republic.
Questions fréquentes Hello bank! déclaration impôts bourse France
Hello bank! est une marque commerciale de BNP Paribas SA, établissement de crédit de droit français. Votre CTO, PEA ou PEA-PME Hello bank! est un compte français : pas de formulaire 3916-bis à remplir. Hello bank! n’a pas d’entité juridique distincte : votre IFU est émis sous la dénomination BNP Paribas SA et vos données sont transmises au fisc par BNP Paribas. C’est normal et sans impact sur vos obligations déclaratives.
Dans votre application Hello bank! ou sur hellobank.fr, sous Documents > Documents fiscaux, disponible courant février. L’IFU porte la dénomination BNP Paribas SA en en-tête : c’est normal. Si vous ne trouvez pas l’IFU dans l’application Hello bank!, connectez-vous sur mabanque.bnpparibas.com avec vos identifiants Hello bank!. En cas de clôture de compte, l’IFU vous est envoyé par courrier postal.
Non. Malgré l’IFU transmis par BNP Paribas, les plus-values et moins-values sur cessions de valeurs mobilières ne sont pas pré-remplies dans votre 2042. Vous devez reporter manuellement en case 3VG le montant de la plus-value nette et en case 3VH en cas de moins-value nette, depuis les montants indiqués dans votre IFU Hello bank!. C’est l’oubli le plus fréquent des investisseurs utilisant une banque française.
Non. Hello bank! et BNP Paribas étant la même entité juridique (BNP Paribas SA), vous recevrez un seul IFU regroupant les revenus de l’ensemble de vos comptes BNP Paribas et Hello bank!. Il n’y a qu’une seule déclaration à faire, avec un seul IFU. En revanche, si vous avez en plus un courtier étranger, la partie courtier étranger nécessite des formulaires supplémentaires (3916-bis, 2047, 2074-CMV) indépendants de votre IFU BNP Paribas.
Oui. Si vous combinez Hello bank! avec un courtier étranger (Degiro, IBKR, Trade Republic…), FlashFiscal automatise la partie courtier étranger : formulaires 3916-bis, 2047 et 2074-CMV générés en moins de dix minutes. La partie Hello bank! reste gérée via votre IFU BNP Paribas. FlashFiscal permet aussi d’avoir une vision consolidée de votre performance boursière tous comptes confondus. Avec le code ROTEK : 134 €/an pour un courtier, 184 €/an en multi-courtiers.
